Проверить полис осаго на подлинность рса

Зачем проверять полис ОСАГО и почему РСА

Конечно, может возникнуть вполне закономерный вопрос: зачем проверять полис ОСАГО по базе РСА? Ситуаций, в результате которых водители запрашивают данные, может быть несколько. Рассмотрим наиболее популярные:

При этом следует принимать во внимание, что воспользоваться услугами единого портала может каждый желающий совершенно бесплатно. Сервис работает каждый день, 24 часа

Конечно, порой портал отключают (несколько раз в месяц, в ночное время суток), чтобы внести доработки и изменения.

База данных для граждан

Вполне естественно, что, планируя приобрести страховку ОСАГО, автовладелец хочет узнать, во сколько ему обойдется полис. После появления базы РСА сделать это можно, не покидая дома или офиса. Достаточно воспользоваться калькулятором ОСАГО. Пользователь может быть уверен в том, что при правильном заполнении всех граф сумма будет идентична той, которую озвучат страховщики. Это связано с тем, что страховые компании при проведении расчетов не имеют право вносить какие-либо изменения в полученную от заявителя информацию.

Каждый российский автолюбитель знает, что при покупке полиса получит скидку за безаварийную эксплуатацию машины. Чем дольше период вождения без ДТП, тем стоимость полиса будет ниже. Узнать коэффициент бонус-малус, который напрямую влияет н размер платежа, можно прямо на сайте.

Водители со стажем помнят, что до появления базы процедура выяснения периода вождения без аварий была достаточно длительной и сложной. Данные хранились в архивах страховщика, и за их сохранность никто не нес ответственности. Непросто было и сменить страховую компанию. Чтобы новый страховщик учел стаж без ДТП необходимо было предоставить справку от компании, с которой ранее был заключен договор.

Наличие автоматизированной системы позволяет значительно ускорить процесс. Теперь, отправляясь за полисом, каждый автолюбитель знает, какую сумму денег нужно взять с собой. Это позволяет защитить себя от недобросовестных продавцов услуг, пытающихся искусственно завысить цену полиса обязательного страхования гражданской ответственности.

Оформление Е-ОСАГО через базу данных РСА

Для исключения проблем с приобретением полисов автогражданской ответственности, в 2015г. правительство РФ своим постановлением за №567, внесло дополнения в законодательство об ОСАГО. Поправки к ФЗ №40, предписывающие создание альтернативной, электронной системы автострахования, вступили в действие с началом 2017г. К этому времени страховые компании под эгидой Союза автостраховщиков были обязаны создать эффективно работающие онлайн-инструменты для продажи владельцам авто автостраховок в электронной форме.

Электронный полис ОСАГО, с юридической точки зрения, представляет собой полный аналог стандартного бумажного полиса.

Различие состоит в том, что он полностью виртуален, и не предусматривает никакого вещественного «воплощения», в виде официального бланка со степенями защиты. Впрочем, полис е-ОСАГО можно распечатать на принтере, и всегда иметь при себе. Распечатка пригодится для подтверждения наличия страховки при проверке сотрудниками ГИБДД.

Внимание! Возить в машине бумажную распечатку вовсе не обязательно. При желании, работники автоинспекции всегда смогут проверить подлинность электронного полиса по своей базе данных.. Гарантом бесперебойной работы системы интернет-продаж е-ОСАГО выступал РСА

В качестве координации действий фирм-страхователей на рынке электронных полисов была создана особая служба — Е-Гарант. Она доступна пользователям на странице официального сайта Союза, расположенной по электронному адресу https://egarant.autoins.ru/

Гарантом бесперебойной работы системы интернет-продаж е-ОСАГО выступал РСА. В качестве координации действий фирм-страхователей на рынке электронных полисов была создана особая служба — Е-Гарант. Она доступна пользователям на странице официального сайта Союза, расположенной по электронному адресу https://egarant.autoins.ru/.

Оформить е-ОСАГО через сайт Союза автостраховщиков может каждый владелец машины, в ситуации, когда некая компания-страховщик не может продать ему этот полис через свой сайт. Происходят такие ситуации при неких технических сбоях на официальных порталах компаний-страховщиков.

Весь алгоритм приобретения «автогражданки» при посредстве сервиса Е-Гарант происходит следующим образом:

1. Потенциальный приобретатель электронной страховки заходит на сайт одной из страховых компаний, предоставляющей услуги по продаже электронных полисов. Сегодня на отечественном рынке автострахования действует 12 подобных организаций.
2. После заполнения электронной формы, при невозможности осуществить продажу с сайта компании-страховщика, покупатель перенаправляется по открывающейся ссылке на официальный портал РСА с сервисом Е-Гарант. Данный переход предусмотрен программой, заранее заложенной в каждом онлайн-калькуляторе страховой компании. Поэтому, при возникновении каких-либо сбоев в работе системы онлайн-продаж, клиент автоматически перенаправляется на сайт Союза автостраховщиков.
3. Попав на страницу РСА, покупатель страховки должен по-новому заполнить электронную форму, указав номер техпаспорта автомашины и регион регистрации.
4. Служба Е-Гарант, после обработки предоставленных данных, самостоятельно назначит автостраховщика, который сможет продать клиенту е-ОСАГО. Продавец назначается автоматически, и не в праве отказаться от продажи. Внизу экрана появляется ссылка на электронный адрес страховой компании.
5. Автовладельцу потребуется, кликнув мышкой по открывшейся ссылке, перейти на сайт страховой фирмы. Здесь он опять заполняет электронную форму, вводя требуемые данные. После оплаты нужной суммы, на указанный им е-мейл высылается письмо с содержащимся в нём виртуальным полисом е-ОСАГО.

С помощью службы Е-Гарант, каждый собственник автотранспортного средства гарантированно сможет купить полис «атогражданки» в любое подходящее время. Работа сервиса не зависит от наличия у страховщика бумажных бланков или от технических сбоев на официальных сайтах. В этом состоит неоспоримое удобство системы Е-Гарант для приобретателей автостраховок.

Страховые риски и лимиты выплат по ОСАГО

Понятие страховых рисков определено ФЗ № 40 от 25.04.2002 г. Под этим термином понимают вред, который гражданин может причинить жизни, имуществу или здоровью других людей в результате ДТП. Максимальный размер выплат зависит от вида причиненного вреда:

1. Повреждение или разрушение имущества. До 400 000 руб. каждому пострадавшему.
2. Вред здоровью или жизни. Максимальная сумма — 500 000 руб. Определяется комиссией и зависит от степени тяжести увечий.
3. Смерть пострадавшего. Наследник или выгодоприобретатель получает 475 000 руб., а организатор похорон — 25 000 руб.

При оформлении происшествия по европротоколу сумма выплат не превысит 100 000 руб. Возмещение может быть увеличено до 400 000 руб., если:

1. Участники ДТП пришли к соглашению относительно обстоятельств происшествия, перечня видимых и скрытых повреждений.
2. Информация о происшествии зафиксирована участниками через программу «ДТП.Европротокол».

В остальных случаях величина выплат остается стандартной.

Какие данные необходимо подготовить

Проверка полиса обязательного автострахования производится по базам Российского Союза автостраховщиков (РСА).

Получение актуальной информации необходимо:

• при оформлении автогражданки в электронном виде. Как правило, полис практически сразу поступает на указанный при оформлении адрес электронной почты, но в отдельных ситуациях могут случаться и задержки выдачи документа. Узнать оформлена ли страховка и можно ли управлять автомототранспортным средством можно посредством проведения проверки
• при оформлении дорожной аварии европротоколом. Одним из обязательных условий использования европротокола является наличие у обеих сторон действующих полисов обязательного автострахования. Проверка позволяет узнать, действителен ли полис, представленный второй стороной
• при наличии подозрений на недобросовестность страховщика или его представителя. Оформить страховой договор на автогражданку можно онлайн, в офисе страховой компании или через страхового агента. При покупке страхового полиса у страхового агента возможно мошенничество

Провести онлайн проверку на официальном сайте РСА можно тремя способами:

1. Узнать статус бланка документа можно по реквизитам. Каждый полис имеет уникальные серию и номер.
2. Узнать, какое транспортное средство застраховано по представленному документу можно так же по реквизитам полиса.
3. Узнать реквизиты ОСАГО, например, для проведения иных исследований, можно по государственному номеру автомобильного транспорта, VIN номеру, номерам кузова автомобиля или шасси.

На официальном сайте союза страховщиков так же можно узнать личный коэффициент бонус – малус (КБМ), наличие лицензии у выбранной страховой компании, наличие технического осмотра автомашины и так далее.

Для той или иной проверки могут потребоваться и иные данные, например, проверка КБМ производится по фамилии и реквизитам водительского удостоверения.

Как проверяется

Проверить ОСАГО желательно сразу после заключения соглашения со страховой компанией или спустя время, сопоставив сведения в документе с представленными в действительности данными.

Как оформлен настоящий бланк

• Он больше стандартного печатного листа А4 (разница до 1 сантиметра).
• Видны водяные знаки с логотипом РСА.
• Особая фактура бумаги – разноцветные включения по всей странице.
• Металлизированная полоса слева.
• Десятизначный номер, серия ЕЕЕ для печатного документа и ХХХ для виртуального.
• пункты договора заполнены сведениями или перечеркнуты.

При оформлении договора выдается платежный документ с указанием внесенной суммы, равной прописанной в полисе.

Перед оплатой и подписанием бумаг желательно проверить у второй стороны наличие и валидность лицензии на право выдачи страховых полисов этого вида.

Проверочный сервис РСА

Самый простой и быстрый способ убедиться, что полис настоящий – по единой базе. На сайте в «Проверке полисов» представлена форма, в которой указываются регистрационные данные договора. После проверки пользователя — выдается код-капча — откроется окно, в котором будут все сведения об указанном документе.

Статус полиса

Оформленному договору присваивается статус в соответствии с его действительным состоянием. При проверке полиса ОСАГО по базе РСА этот показатель является основным.

Находится у страхователя

Этот статус говорит о нормальном состоянии документа, но владелец должен проверить, совпадают ли срок действия и название страховой конторы со сведениями в фактически выданном документе.

Находится у страховщика

Если полис оформлялся недавно, у него может выпасть этот статус. Чаще всего он означает, что компания, выдавшая его, еще не провели регистрацию в базе.

Если договор заключался давно, то желательно связаться с офисом страховщика и выяснить причину отсутствия сведений о документе в системе.

Утерян/Утратил силу

Появление этих формулировок сообщает владельцу, что полис не имеет силы, и есть вероятность, что он поддельный. Придется покупать новый. Необходимо сообщить об этом факте в правоохранительные органы и попытаться связаться с людьми, которые оформили документ.

Проверка ОСАГО этим способом вполне достоверна, но если мошенники сделали дубликат уже существующей страховки, распознать это не удастся: система присвоит ему положительный статус. Проверить наличие дублирующего документа можно, выяснив, на какой именно автомобиль оформлена страховка. Для этого есть специальный сервис, который выдает информацию машине по номеру документа и ряду других данных (dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/osagovehicle.htm).

По запросу появятся сведения о машине:

• VIN, кузовной номер
• номер машины, присвоенный при регистрации авто
• сведения о состоянии страхового документа
• компания, с которой заключен договор.

Если полученная информация не совпадает с данными автомобиля, нужно сообщить об этом в полицию и попробовать связаться со страховой конторой, выдавшей документ.

Проверка по номеру машины

При утере бланка, а также для выяснения наличия страховки у виновника ДТП можно воспользоваться ссылкой на еще один сервис РСА — dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/policy.htm.

Заполняется форма, в которую вносят:

• VIN-номер
• номер полностью (вместе с кодом региона)
• номер шасси/кузова.

Допускается указать только частичную информацию, а остальное вписать, если минимального количества данных недостаточно.

Желательно указывать дату – это поможет получить уточнения по срокам действия договора о страховке.

Зачем проверять полис ОСАГО по базе РСА

Существует несколько причин, в результате которых стоит проверить полис ОСАГО. Рассмотрим каждую.

Зачем делать проверку:

Не спешите нас покидать. Еще несколько интересных статей:

• Электронный полис ОСАГО в Тинькофф на выгодных условиях
• Как расторгнуть электронный полис
• Как внести изменения в электронный полис ОСАГО

Официальный сайт РСА

Там можно найти тексты основных документов:

• правил вступления в РСА;
• Устава;
• отчетов о деятельности РСА;
• памятки для автолюбителей;
• правил страхования;
• реестра операторов техосмотра;
• перечня страховщиков, у которых отозвана лицензия.

На сайте подробно описана структура союза, перечень всех комиссий и комитетов, список представительств в округах, информация по ОСАГО и Е-ОСАГО, “Зеленой карте”. Там можно найти ответы на вопросы, которые чаще всего возникают у страхователей и страховщиков. Он является единственным официальным сайтом по ОСАГО.

Важную информацию для потерпевших и страхователей можно найти в соответствующем разделе. Среди важных сведений, доступных любому страхователю, информация о КБМ (коэффициенте бонус-малус), а также об алгоритме его расчета. Здесь же можно найти сведения о застрахованных ТС, страхователях, бланках полисов ОСАГО.

На сайте можно найти калькуляторы стоимости ОСАГО по разным страховым компаниям. Ссылки на калькуляторы компаний представлены в сводной таблице.

Здесь же, в специальном бюро, можно найти историю страхования ТС или страхователя. Расположена на официальном сайте и база РСА.

Прошло более 15 лет до того момента, как наряду с бумажными носителями полисов ОСАГО в обиход вошли электронные.

Как рассчитывается коэффициент бонус-малус?

Удобнее всего определять коэффициент бонус-малус, пользуясь специальной таблицей.

Если договор страхования заключается впервые, то водитель автоматически получает начальный 3 класс (КБМ = 1).

1. Первый столбец содержит информацию о классе, присвоенном водителю на момент оформления действующего полиса ОСАГО.
2. Во втором столбце указывается КБМ, соответствующий присвоенному классу.
3. Оставшаяся часть таблицы содержит классы, которые будут присвоены в зависимости от количества страховых случаев в текущем году. КБМ изменится согласно таблице в момент заключения очередного договора ОСАГО.

Таблица скидок очень проста в использовании. Для расчета коэффициента бонус-малус достаточно знать исходное значение класса и количество страховых случаев, имевших место в период действия последнего договора ОСАГО. Исходный класс можно узнать в своей страховой компании или самостоятельно одним из указанных ниже способов проверки КБМ.

Где проверять коэффициент бонус-малус?

Практически все страховые компании на своих веб-ресурсах предоставляют возможность узнать КБМ онлайн. Кроме этого, в сети можно найти отдельные сервисы проверки текущего значения коэффициента, не связанные с определенным страховщиком.

Все проверяющие коэффициент бонус-малус сайты обращаются к базе данных Российского союза автостраховщиков (РСА). Любой желающий также может воспользоваться онлайн-сервисом РСА и получить информацию напрямую без посредников.

Как проверить КБМ водителя по базе РСА онлайн?

Процедура определения коэффициента на сайте РСА интуитивно понятна и не вызывает особых проблем. Из документов потребуются только водительские удостоверения допущенных к управлению граждан РФ и действующий договор ОСАГО. Проверка проводится в отношении каждого из водителей по следующему алгоритму:

1. В поле «Собственник транспортного средства» нужно отметить «физическое лицо».
2. В следующем разделе необходимо указать системе на наличие ограничения по количеству допущенных к управлению лиц, нажав кнопку «с ограничением».
3. Далее вводится требуемая информация из водительского удостоверения: ФИО, дата рождения, серия и номер документа. Если какие-либо из указанных сведений менялись (права, фамилия и т. д.), то система может неправильно определить КБМ. Попробуйте повторить проверку, используя прежние данные.
4. В поле «Дата начала действия договора / добавления водителя в договор» нужно внести предполагаемую дату, с которой начнет действовать новый страховой полис.
5. В заключение вводится проверочный код (капча) и запрос отправляется на сервер.

В качестве ответа должна появиться таблица с информацией о последней страховке и коэффициент бонус-малус, использованный при расчете страховой премии агента. Также система выдает сведения о количестве страховых случаев и значение нового КБМ.

Полученный результат вы можете проверить по таблице скидок, приведенной выше. Для этого берем исходный коэффициент бонус-малус, на основе которого рассчитывалась стоимость последнего полиса ОСАГО, и определяем новое значение класса в зависимости от количества страховых случаев. После этого находим его в первом столбце таблицы, а соответствующее ему значение КБМ (во втором столбце) и есть искомый коэффициент для расчета следующей страховой премии. В идеале он должен совпадать с результатами на сайте РСА.

При планировании будущих расходов на страхование ОСАГО нужно учитывать, что для расчета стоимости полиса берется максимальное из всех значений КБМ допущенных к управлению лиц.

Особенности расчета КБМ при неограниченной страховке

Как узнать значение коэффициента бонус-малус для страховки без ограничений, если КБМ водителей заранее неизвестен? В таких случаях размер скидки определяется по собственнику автомобиля.

Все расчеты проводятся аналогично. Единственное отличие в том, что КБМ закрепляется за конкретным транспортным средством. То есть новый автомобиль того же собственника полностью обнуляет накопленный бонус и получает первоначальный показатель 3 класса.

Контакты страховщика

При возникновении любых проблем с полисом рекомендуется связываться со страховой фирмой. Контакты «ВСК» и способы связи с представителями страховщика представлены в таблице.

Таблица — как связаться с «ВСК» в случае проблем по ОСАГО

Оперативно связавшись со страховой компанией «ВСК», можно исправить проблемы, найденные при проверке полиса в базе РСА, в течение 1–10 дней. Срок рассмотрения претензий страховщиком обычно занимает от 1 до 14 дней.

Выгодное ОСАГО 3 960 руб. 3 015 руб.

Выберите лучшее предложение

среди 7 страховых компаний

Что такое диагностическая карта?

Для начала стоит определиться с основным понятием и предназначением данного документа. Под данным видом документа понимают специальную карту, в которой указывается полный перечень произведенных техосмотров автомобиля с указанием даты последней диагностики. Внешне она выглядит как бланк формата А4 с характерными отличительными знаками и представленным списком проведенных манипуляций при осмотре состояния техники. Также в ней указываются выявленные дефекты и срок действия.

Документ необходим для предоставления водителю возможности управления транспортным средством, а также для подписания страхового полиса ОСАГО.

Как получить диагностическую карту?

Существует несколько возможных вариантов получения ДК. Лучше всего воспользоваться официальными сервисами и организациями. Для подписания и выдачи документов, подтверждающих право управления автомобилем, владельцу автомобиля необходимо пройти плановый техосмотр. Можно записаться на ТО при личном обращении в офис или с помощью заявки на официальном сайте в режиме онлайн. Достаточно выбрать ближайший пункт проведения диагностики и оформить заявку на подходящее время. После проведения диагностики при полном соответствии автомобиля всем техническим нормам владельцу выдается документ с подтверждением прохождения ТО.

Срок действия

Есть некоторые группы машин, которые не нуждаются в оценке технического состояния. К ним относятся те транспортные средства, которым меньше 3 лет с момента выпуска. При дальнейшей эксплуатации сроки продления карты зависят от типа автомобиля.

• Для категории «B» и для двухколесного транспорта от 3 до 7 лет с момента выпуска необходимо проходить осмотр раз в два года, после 7 лет процедура осуществляется ежегодно.
• Для пассажирского транспорта проверка должна осуществляться дважды в год.
• Грузовики и специальная техника проходят плановый техосмотр ежегодно. Грузовые автомобили, перевозящие особо опасные грузы подлежат проведению ТО дважды в год.

Стоимость диагностической карты

По стоимости также существуют свои различия. При первичном оформлении с предварительным проведением ТО водителю придется заплатить в среднем 600-800 рублей. При повторном обращении для подтверждения стоимость будет зависеть от количества выявленных недостатков. Чтобы продлить срок действия документов, машина должна быть исправна. Поэтому для устранения дефектов придется заплатить определенную сумму. При отсутствии дефектов и неполадок транспортного средства владельцу также придется заплатить лишь за диагностику 600-800 рублей.

Для чего нужно проверять диагностическую карту?

Многих пользователей интересует вопрос о необходимости проверки представленных документов. Данная процедура является обязательной для отслеживания состояния и текущего статуса вашего документа. В первую очередь это необходимо владельцу автомобиля, поскольку при недействительной документации нельзя оформлять страховой полис ОСАГО и управлять транспортным средством. При нарушении данных условий к водителю применяются штрафные санкции вплоть до лишения водительских прав. Если вы хотите управлять автомобилем и получать все услуги от страховой компании, необходимо своевременно подтверждать действительность документов.

Что делать, если диагностическая карта не найдена?

Бывает и такое, что по итогам поиска в базе ЕАИСТО программа выдает отрицательный ответ.

Карта техосмотра может не обнаружиться по следующим причинам:

1. Сайт с базой ЕАИСТО был недоступен в момент проверки, выполнялось обновление. Следует повторить попытку позже
2. В поля введены неправильные данные (с ошибкой)
3. Транспортное средство не прошло ТО, соответственно, никаких сведений в базе нет

Если автомобилист приезжал в сервисный центр и делал диагностику, стоит обязательно позвонить и уточнить причину отсутствия информации в базе.

В каждой системе существуют свои преимущества и недостатки, однако дистанционная форма проверки очень удобна как для автовладельцев, так и для страховых компаний. Информация всегда доступна, достаточно лишь воспользоваться смартфоном, планшетом или компьютером.

Какие данные об автомобиле можно получить

Отчет от Автокод, формируемый при отправке запроса, содержит полную информацию о машине, которая имеется в базе. На портале в одном месте собраны сведения, которых достаточно для того, чтобы понять, насколько «безопасен» автомобиль. База РСА при проверке автомобиля выдает следующие сведения:

• дата проверки;
• VIN, действительный госномер;
• год выпуска;
• фото авто с госномером (при наличии опубликованных объявлений);
• сколько эксплуатировался;
• последний период владения;
• география эксплуатации;
• характеристики ПТС;
• объявления о продаже;
• пробеги;
• среднерыночная цена;
• владельцы авто;
• под залогом или нет;
• лизинг;
• ограничения по регистрации ГИБДД;
• аукцион с тотальным ущербом;
• наличие штрафов;
• исполнительные производства ФССП;
• находится в розыске или нет (угон);
• страховка ОСАГО, расчет ремонта, если проводился как страховое возмещение;
• сервисные работы;
• техосмотр;
• использовался ли в коммерческих целях и как такси;
• утилизация;
• наличие ДТП, большие повреждения;
• отзывные компании;
• информация из таможни.

Предоставление тех либо иных сведений зависит от того, есть они в базе или нет. АИС РСА позволяет проверить данные авто, которые актуальны на день проверки. Если, к примеру, автомобиль не попадал в аварии, штрафные санкции по нему не применялись, то этих данных в базе не будет. Таким образом легко выяснить расхождения с тем, что говорит продавец, и избежать мошенничества.

Заключение

В заключении стоит сказать, что РСА является неотъемлемой частью жизни любого автовладельца. Союз на своем официальном сайте представляет полную информацию по любому вопросу, возникшему у граждан-автовладельцев. Кроме этого, содержит перечень нормативно-правовых актов, регламентирующих деятельность страховых компаний, порядок заключения договоров страхования автомобилей. Присутствует калькулятор, помогающий рассчитать стоимости ОСАГО, запасных частей, КБМ. Предусмотрена единая база данных для страховщиков, которая содержит в себе всю необходимую информацию о клиенте, что существенно упрощает процесс расчета стоимости договора и его заключения.